狼来了！华人汇款行须谨慎操作

6月17日意大利银行金融信息局UIF在其官网上宣布：从今年9月起，意大利政府正式开启对现金流的监控。届时，所有银行账户和邮局账户均在监控之列，华人汇款行也在其列。 据悉，目前政府主要监控充当金融中介角色的机构，包括意大利各个银行、所有邮政局、电子货币交易平台等，那些每月进出超过1万欧元或多次单笔进出超过1000欧元的账户会被重点监控。这些机构在上报可疑交易时，需要提供包括汇款人、收款人、汇款用途、汇款或收款日期、以及金额等在内的详细数据。上报方通过登陆Infostat-Uif网站并找到相关界面进行操作。这意味着，凡是每月资金流动超过1万欧元，或一个月内有数次1000欧元进进出出的账号，都将受到监控。 今年3月28日UIF推出关于监控现金流的231/07号法令，自今年9月1日起开始正式实施。根据规定，9月15日之前，上述机构需将今年4月至7月的相关交易逐月报送，之后每个月第1天和第15天要上报相关信息，UIF将对可疑交易展开调查。该法令也是基于欧盟《反洗钱法》的具体实施，名为打击恐怖主义融资，实际上是以国家之力围堵现金。如此一来，人们更不敢在银行多存钱了。批评者认为，这种做法只能活活拖死银行，最后恐怖分子没抓到几个，却绊倒了银行，绊倒了经济。届时华人汇款行也在监控之列，望注意！